„Gemeinsame Compliance Kultur.“

Schlägt man den Begriff „Compliance“ im Duden nach, stößt man auf Begriffe wie Folgsamkeit oder Wohlverhalten. Was genau ist Compliance und welche Aufgabe hat diese Funktion in einem Unternehmen wie der VIG?

Zunächst versteht man darunter die Einhaltung aller bestehenden Regelwerke durch das Unternehmen und seine Mitarbeiter: Gesetze, regulatorische Bestimmungen sowie freiwillige Selbstverpflichtungen. Darüber hinaus umfasst der Begriff Compliance aber auch die Schaffung organisatorischer Vorkehrungen im Unternehmen, um die Einhaltung von Rechtsnormen und unternehmensinternen Richtlinien sicherzustellen.

Welche organisatorischen Vorkehrungen bestehen diesbezüglich in der VIG?

Die Schulungsmaßnahmen sind da ein ganz wesentlicher Bestandteil. Dabei sind nicht nur themenbezogene physische Trainings zu erwähnen, sondern auch bereichs- bzw. gesellschaftsübergreifende Workshops. Zusätzlich ist Compliance vor allem auch auf Informationsaustausch angewiesen. Dazu verwenden wir einen gruppenweiten Newsletter, indem wir einen Schwerpunkt auf EU-Recht legen. Weiters erfolgt ein intensiver Informations- und Erfahrungsaustausch im Rahmen unserer Compliance-Komitee-Sitzungen, die in der VIG sowohl auf Holding- als auch auf Gruppenebene eingerichtet sind. Auch eine proaktive Unterstützung der Mitarbeiter im Zusammenhang mit Compliance-relevanten Fragen trägt zur Sensibilisierung und dem Compliance-Bewusstsein in der Gesamtorganisation bei.

Welche Rolle nimmt Compliance in einem internationalen Unternehmen ein und welche Herausforderungen entstehen speziell im Zusammenhang mit CEE?

In erster Linie geht es darum, rechtswidriges Verhalten innerhalb der gesamten Organisation zu verhindern. Denn das könnte weitreichende Folgen haben: neben Geldstrafen, Schadensersatzklagen oder Gewinnabschöpfungen droht ein massiver Imageschaden und Reputationsverlust. Die Besonderheit der Compliance-Organisation in der VIG ist, dass sie Gesellschaften in 25 Ländern umfasst. Darunter befinden sich nicht nur solche, die in EU-Mitgliedsstaaten ansässig sind, sondern auch welche aus Drittstaaten. Ziel und Hauptaufgabe von Group Compliance in diesem Zusammenhang ist es, gruppenweit sicherzustellen, dass ein einheitliches Compliance-Verständnis vorhanden ist und eine gemeinsame Compliance-Kultur gelebt wird. Das ist gleichzeitig die größte Herausforderung, insbesondere im Hinblick auf die unterschiedlichen Rechtsrahmen.

Bildet für die EU-Mitgliedsstaaten nun Solvency II einen gemeinsamen Rahmen hinsichtlich Compliance?

Ja, das ist richtig. Mit Jahresbeginn 2016 ist Solvency II in Kraft getreten. Das stellt neue, weitreichendere Anforderungen an uns. Der Zeitraum vor dem Inkrafttreten war durch intensive Vorbereitungsaktivitäten geprägt. Vor allem das Konzipieren und das Kommunizieren der gruppenweiten Compliance-Organisation standen im Vordergrund. Im Nachgang gilt es nun, das operative Geschäft auf das neue Regelwerk abzustimmen und Solvency II als neues aufsichtsrechtliches Regime im täglichen Versicherungsleben zu berücksichtigen.

Welche Themen beschäftigen die Mitarbeiter? Welche Anfragen kommen am häufigsten auf Sie zu?

Das ist ein breites Spektrum und reicht von allgemeinen versicherungsrechtlichen Themen bis hin zur Frage, wie mit Geschenken oder Einladungen korrekt umzugehen ist. Aufgrund der Notierung der VIG-Aktie an der Börse werden auf Ebene der Holding oft auch Anfragen hinsichtlich Emittenten-Compliance gestellt. Wichtig ist jedenfalls, dass sich Kollegen im Zweifelsfall an uns wenden. So können wir unsere Compliance-Organisation weiterentwickeln.